Hur man beräknar efter skatteutbyte

Avkastningen efter skatt är det belopp som en investerare kan förvänta sig att ta emot från en investering efter betalning av skatter. Det beräknas ofta att hjälpa investerare att jämföra lönsamheten för skattepliktiga investeringar med de skattefria investeringarna, som kommunala obligationer. Det är också användbar information när man försöker minimera skatteeffekten av uttag från medel vid pensionering.

Steg

Del 1 av 3:
Förstå efter skatteavkastning
  1. Bild med titeln Beräkna efter skatteavkastning Steg 1
1. Lär dig definitionen. Avkastningen efter skatt eller efter skatt är lönsamheten hos en investering efter alla tillämpliga skatter har betalats. Den typ av skatt som betalas och investerarens marginalskatt påverkar beloppet efter skatteavkastning.
  • Avkastningen efter skatt kan variera beroende på om investeraren måste betala inkomstskatt eller kapitalvinstskatt.
  • Investors marginella federala och statliga skattesatser. För investerare vars inkomster placerar dem i en hög skattefäste, kan avkastningen efter skattemässigt vara betydligt mindre än avkastningen före skatt.
  • Bild med titeln Beräkna efter skatteutbyte Steg 2
    2. Förstå varför det är viktigt. Din finansiella rådgivare beräknar avkastningen efter skatt på dina investeringar. Att veta efter skatt av dina investeringar gör det möjligt att effektivt jämföra dem med skattefria investeringar, såsom ömsesidiga obligationer.Dessutom kan din finansiella rådgivare använda informationen för att öka skatteffektiviteten hos dina investeringar på lång sikt.
  • Bild med titeln Beräkna efter skatteavkastning Steg 3
    3. Jämför dina skattepliktiga investeringar till skattefria investeringar. Investerare kan minska sina skatter genom att köpa kommunala obligationer, det intresse som är skyddat från federala och vissa statliga och lokala skatter. Utbytet på kommunala obligationer är dock typiskt lägre än de för skattepliktiga investeringar. För att jämföra lönsamheten för skattepliktiga och skattefria investeringar är det mycket hjälpsam att beräkna efter skatteavkastning på de skattepliktiga investeringarna.
  • Bild med titeln Beräkna efter skatteavkastning Steg 4
    4. Öka din efter skatteutbyte på lång sikt. Beroende på din skattefäste och hur nära är du till pension, kan du öka din efter skatteutbyte på lång sikt med vissa investeringsstrategier. Olika typer av investeringar beskattas annorlunda. Samma investering kan också beskattas annorlunda beroende på om det är ett skattepliktigt mäklare konto eller ett skatteförskjutt konto som en IRA, en 401k, ett 403b eller ett Roth-konto.
  • Din finansiella rådgivare kan bedöma efter skatteavkastning av olika typer av investeringar i olika scenarier och rådgöra med hur man minimerar skattepåverkan på dessa investeringar.
    • Del 2 av 3:
    Samla informationen
    1. Bild med titeln Beräkna efter skatteavkastning Steg 5
    1. Identifiera beskattningsavkastningen. Beräkna inte skatterna baserat på en investerings intäkter under kalenderåret. Istället bör skatterna beräknas skattepliktigt avkastning av säkerheten.
    • Antag till exempel att en investerare äger ett företagsobligation. Obligationens skattepliktiga avkastning är 6%.
  • Bild med titeln Beräkna efter skatteavkastning Steg 6
    2. Kategorisera fördelningen av distributionen. Olika typer av distributioner får olika skattebehandlingar.För vissa utdelningar tillämpas marginalskattesatsen.För andra gäller andra priser.
  • Investors bästa marginalskattesats används för kortfristiga realisationsvinster, skattepliktigt intresse och icke-kvalificerade utdelningar.
  • Långfristiga realisationsvinster och kvalificerade utdelningar beskattas vanligtvis till en lägre skattesats än regelbundna inkomstskattesatser.
  • Långfristiga realisationsvinster realiseras från investeringar som har hållits i mer än ett år. Skattebetalare i 10 procent och 15 procent skattefästen betalar 0 procent. Skattebetalare i 25 procent, 28 procent, 33 procent och 35 procent skattefästen betalar 15 procent.Skattebetalare i 39.6 procenttak konsol Betala 20 procent.
  • Kvalificerade utdelningar beskattas i samma takt som långfristiga realisationsvinster.
  • Bild med titeln Beräkna efter skatteavkastning Steg 7
    3. Hitta Investors marginalskattesats.Begreppen "skattekonsol" och "marginal skattesats" används synonymt. De båda hänvisar till procentandelen av någons inkomst som betalas i skatter. Ju högre en persons inkomst, desto mer betalar de i skatter.
  • Marginalskattesatser sträcker sig från så lågt som 10 procent till så hög som 39.6 procent.Inkomstgränserna för varje skattefäste skiljer sig åt för enskilda filers, gifta fogfiler och hushållsfiler.
  • Bild med titeln Beräkna efter skatteavkastning Steg 8
    4. Bestäm om nettoinvesteringsskatten ska tillämpas.Från och med 2013 krävs investerare vars modifierade justerade bruttoinkomst är över ett visst tröskelvärde för att betala en 3.8 procent Medicare Skatt på intresse, utdelningar och kapitaltillskott.
  • För 2015 var tröskeln $ 250.000 för gift som lämnar in gemensamma status.
    • Del 3 av 3:
    Beräkning av efter skatteavkastning
    1. Bild med titeln Beräkna efter skatteavkastning Steg 9
    1. Känn formeln. Efter skattesiffran kan beräknas genom att helt enkelt multiplicera förskattningsavkastningen med en multipel som innehåller marginalskattesatsen på obligationen. Denna formel är ATY=FTY*(1-MTR){ displayStyle aty = pty * (1-mtr)}Aty = pty * (1-mtr) Om ATY är efter skattesatsen är PTY före skattesatsen och MTR är marginalskattesatsen.
  • Bild med titeln Beräkna efter skatteavkastning Steg 10
    2. Bestäm rätt skattesats för kalenderårets distribution. För kortfristiga realisationsvinster, skattepliktigt intresse och icke-kvalificerade utdelningar, tillämpa den högsta marginalskattesatsen. För långfristiga realisationsvinster och kvalificerade utdelningar, tillämpa lämplig skattesats.
  • Antag till exempel att investerare som är gift och arkivering gemensamt har en total skattepliktig inkomst på $ 100.000.Deras högsta marginalskattesats, enligt IRS, är 25 procent.Räntan på sina investeringar är också föremål för de 3.8 procent Medicare skatt.
  • Den totala skattesatsen som ska tillämpas på deras kortfristiga realisationsvinster och skattepliktigt intresse är 38.8 procent (25 + 3.8 = 28.8).
  • För långsiktiga realisationsvinster och kvalificerade utdelningar skulle deras skattesats vara 15 procent.
  • Bild med titeln Beräkna efter skatteavkastning Steg 11
    3. Beräkna beräkningen. Ange dina variabler i ekvationen och lösa. Se till att du har använt rätt marginalskattesats för lämpligt år. Resultatet är ditt avkastning efter skatt.
  • Kom ihåg att konvertera dina procentandelar till decimaler vid beräkning av avkastningen efter skatt. Konvertera genom att dela med 100. Till exempel skulle 6% vara 6/100, eller 0.06.
  • Till exempel, med 6% företagsobligation och 28.8 procent marginal skattesats, din avkastning efter skatt skulle beräknas med följande ekvation: ATY=0.06*(1-0.288){ displayStyle aty = 0.06 * (1-0.288)}Aty = 0,06 * (1-0,288)
  • Dessa beräkningar ger en avkastning efter skatt av 0.0427, eller 4.27%.
    • Dela på det sociala nätverket:
    Liknande