Hur man är en finansiell planerare

En finansiell planerare hjälper individer och företag att uppfylla sina finansiella mål. Det är en bra karriär om du är passionerad för att hjälpa människor och njuta av insatserna för ekonomi. För att bli en finansiell planerare, få rätt utbildning och utbildning, sedan söka efter relevant arbetslivserfarenhet. Beroende på din situation kanske du vill bli certifierad.

Steg

Del 1 av 3:
Få rätt träning
  1. Bild med titeln Ansök om doktorand i USA Steg 4
1. Tjäna en lämplig grundutbildning. Du behöver inte en grundutbildning i finansiell planering. Du bör dock studera på ett fält som är relaterat till företag eller ekonomi. Många ekonomiska planerare tjänar grader på följande områden:
  • Bokföring
  • Företag
  • Datavetenskap
  • Finansiera
  • Marknadsföring
  • Matematik
  • Bild med titeln vara en nationell delegat (USA) Steg 10
    2. Öva offentligt talande. Finansiella planerare behöver erfarenhet kommunicera idéer oralt. Den bästa praxisen är att ge tal till små och stora grupper under college. Du kan ge tal på något ämne du vill ha. Nyckeln är att bli bekväm att prata med främlingar.
  • Alltid träna alltid svar på frågor. Det krävs att man lär sig att tänka på dina fötter.
  • Bild med titeln vara en smart student Steg 6
    3. Stärka dina skrivförmåga. Ekonomiska planerare behöver också kommunicera bra skriftligen. Medan på college, ta skrivintensiva kurser och volontär för campustidningen. Lär dig hur du skriver med korthet och tydlighet.
  • Bild med titeln utvecklar kritiska tänkande färdigheter steg 25
    4. Förbättra dina lyssningsförmåga. En framgångsrik finansiell planerare måste kunna lyssna på vad kunderna vill ha. På college kan du förbättra dina lyssningsförmåga genom att arbeta för en kris hotline. Du lär dig att lyssna på personer som behöver hjälp och skärpa din förmåga att fråga genomträngande frågor.
  • Bilden med titeln har ett bra jobbintervju steg 10
    5. Arbeta i ett litet företag. Små affärserfarenhet är till hjälp om du så småningom vill starta ditt eget företag.Det spelar ingen roll vilken verksamhet du jobbar med. Men ge det hela och försök att arbeta så nära som möjligt med chefen. Du kommer att absorbera sina metoder för att driva ett företag, vilket kommer att tjäna dig bra i framtiden.
  • På college kan du arbeta under sommaren eller deltiden under året. Välj något du tycker om - det behöver inte vara finansieringsrelaterat.
    • Del 2 av 3:
    Få arbetslivserfarenhet
    1. Bild med titeln fil för akut vårdnadssteg 4
    1. Hitta en praktikplats i skolan. Du behöver verkliga, händer på erfarenhet för att göra dig till en attraktiv kandidat till jobb, och du kan få denna erfarenhet i en praktikplats. Leta efter möjligheter till avgiftsliga finansiella planeringsföretag. Kompilera en lista med kostnadsfria företag i ditt område och kontakta varje företag på listan. Skicka ett brev och en kopia av ditt CV.
    • Övriga finansiella planeringsföretag säljer produkter, såsom värdepapper eller fonder. Det är inget fel med den typen av arbete. Men de flesta praktikplatser på dessa företag är verkligen förhärliga försäljningsjobb. Du kommer att vara i telefon hela dagen och försöka sälja produkter till konsumenter medan du lär dig lite om ekonomisk planering.
    • Om du har problem med att hitta de enda företagen, kolla napfa- och finansiell planeringsföreningens webbplatser.
  • Bild med titeln Köp småföretagsförsäkring Steg 12
    2. Överväga att börja som skatteförberedare. Investeringsplanerare måste vara aktuell på skattelagstiftningen, så att få några år under ditt bälte som skatteförberedare kan vara en stor fördel. Stanna in i H & R Block eller ett annat företag och ta sin skatteförberedande examen.
  • Medan du arbetar, fokusera på att bygga relationer. Du kommer inte att kunna sälja finansiella planeringstjänster medan du arbetar som skatteförberedare. Men efter att du lämnat kan du återuppliva dessa relationer och erbjuda dina kunder finansiella planeringstjänster.
  • Bild med titeln Köp småföretagsförsäkring Steg 14
    3. Gå med i Financial Planning Association (FPA). Du kan behöva nätverk för att hitta ditt första finansiella planeringsjobb. Möt nuvarande utövare genom att gå med i din lokala FPA och delta i händelser. Presentera dig själv och betona alltid att du letar efter arbete. FPA har också en jobbkort du kan komma åt.
  • Bild med titeln Answera intervjufrågor Steg 15
    4. Sök efter ett postnivåjobb. Om du arbetade en praktik, nå ut och kontrollera om företaget anställer någon efter att du har examen college. Om inte, bör du kontrollera arbetskommittén på ditt högskola eller universitet. Du kan också skicka ditt CV till ett investeringsbolag och fråga om de anställer.
  • Vissa företag har utarbetade träningsprogram som kan vara upp till ett år. Under den tiden kommer du att arbeta och samtidigt träna för dina certifieringar.
  • Mindre företag kan kasta dig in i poolen och förvänta dig att simma. Men du får praktisk erfarenhet av planering för kunder, vilket är ovärderligt.
  • Bild med titeln Köp småföretagsförsäkring Steg 27
    5. Starta ditt eget företag. Vid någon tidpunkt startar många ekonomiska planerare sina egna företag. Att starta ditt eget finansiella planeringsföretag är mycket arbete, men du har mer kontroll över ditt företag. När du börjar på egen hand, försök att samarbeta med en advokat eller en certifierad offentlig revisor som kan mentorera dig.
  • Också undersöka kostnaderna för fel och försäkringar försäkring, som skyddar dig mot felaktigheter. Din nuvarande arbetsgivare betalar förmodligen för det, men du är ansvarig för att betala premierna när du blir din egen chef.
    • Del 3 av 3:
    Blir certifierad
    1. Bild med titeln Försvara mot anslag av namn eller likhet Påståenden Steg 15
    1. Identifiera de tillgängliga certifieringarna. Finansiella planerare kan hålla en mängd olika certifieringar. Vissa krävs, beroende på det arbete du gör, och andra är valfria. Vanliga certifieringar i U.S. inkluderar följande:
    • Certifierad finansiell planerare (CFP). Denna referens är inte skyldig att arbeta som en finansiell planerare. Det kommer dock att förbättra din trovärdighet med allmänheten och hjälpa dig att flytta upp karriärstegen.
    • Serie 66 licens. Vissa finansiella planerare säljer fonder och andra värdepapper som en del av deras finansiella planering. Om så är fallet behöver du den här licensen.
    • Registrerad Investeringsrådgivare (RIA). En RIA är någon som betalas för att ge råd om vilka värdepapper som ska investera i. Du behöver inte registrera dig som RIA om du ger allmän finansiell planeringsrådgivning.
  • Bild med titeln Försvara mot anslag av namn eller likhetskrav Steg 14
    2. Få den nödvändiga arbetslivserfarenheten för att bli en CFP. Du behöver minst tre till fem års heltids finansiell planeringsupplevelse för att kvalificera sig till den gemensamma fiskeripolitiken. Om du tar provet innan du har tillräckligt med arbetslivserfarenhet måste du vänta innan du kan hålla dig ut som en CFP.
  • Bild med titeln fokus på studier Steg 10
    3. Fyll i ett CFP-program. Nästan 300 högskolor och universitet erbjuder program i finansiell planering. Dessa program täcker alla samma material men skiljer sig avsevärt i varaktighet och leveransmetod. Till exempel består vissa program av online kurser medan andra är fulla universitetsexamen. Hitta program på CFP-styrelsens webbplats: http: // CFP.Net / Bli-A-CFP-Professionell / Find-ett-utbildningsprogram.
  • Bild med titeln utveckla kritiska tänkande färdigheter steg 23
    4. Passera CFP-examen. CFP-examen är sju timmar lång och består av 170 multipelvalsfrågor. Det täcker investeringar, försäkringar, skatt, pensionering och fastighetsplanering. Examinationen erbjuds tre gånger om året och endast cirka 50% av tentamen.
  • Eftersom tentamen är så svår, bör du förbereda dig så bra som möjligt. Du kan dra nytta av att anmäla sig till en översynskurs som hjälper dig att smälta allt material.
  • Bild med titeln Förbättra ditt minne Steg 25
    5. Få fortbildning för din CFP. Varannan år måste du få 30 timmars fortlöpande utbildning för att behålla din CFP-referens. Din utbildning måste vara på följande områden:
  • Investeringshantering
  • Försäkring
  • Anställningsförmåner
  • Skatteplanering
  • Pensionsplanering
  • Fastighetsplanering
  • Bild med titeln Försvara mot anslag av namn eller likhetskrav Steg 11
    6. Tjäna en serie 66 licens. I U.S., Denna licens kommer att kvalificera dig som en investeringsrådgivare representant. Du måste skicka serien 66-examen och Finras Series 7-examen, i båda beställningen. Serie 66 Exam är en 100 fråga multipelvalsexamen som täcker finansiell rapportering, risk, klientinvesteringsstrategier och värdepappersreglering.
  • Finra-serien 7 examen testar om du har den kunskap som är nödvändig för att arbeta som en generell värdepappersrepresentant. Det omfattar ämne som försäljning av företags värdepapper, rörliga livränta, kommunala värdepapper och statspapirer. Examinationen har 250 poäng.
  • Bild med titeln Ansök om ett äktenskapsintyg i Dwarka Steg 10
    7. Bli en registrerad investeringsrådgivare. Du måste skicka serien 65 tentor, som täcker federal värdepapperslag i U.S. Den har 140 multipelvalsfrågor och tar tre timmar. Du måste då registrera dig med gällande värdepappersavdelning. Om du klarar mer än 100 miljoner dollar i tillgångar, registreras du med Securities and Exchange Commission (SEC). Om du klarar mindre, registrerar du dig med din statens värdepappersregulator.
  • Om du agerar som en investeringsrådgivare till ett investeringsbolag måste du registrera dig med SEC oavsett hur mycket du hanterar i tillgångar.

    • Video

    Genom att använda den här tjänsten kan viss information delas med YouTube.

    Tips

    En finansiell planerare är en viss typ av finansiell rådgivare, men det finns andra typer av finansiella rådgivare, som mäklare eller de som arbetar i försäkring. Tänk på alla dina alternativ innan du väljer att bli en finansiell planerare.
    Dela på det sociala nätverket:
    Liknande