Hur man blir en bank compliance officer

Banköverensstämmelseansvariga hanterar och övervakar den dagliga verksamheten hos finansinstitut för att säkerställa att de överensstämmer med alla tillämpliga federala, statliga och lokala lagar. Arbetsuppgifter omfattar i allmänhet övervakning av utlåning, redovisning och investeringspraxis samt pågående nya utvecklingar som är relevanta för lagstiftning om reglering. Bankövervakningsansvariga är aktivt involverade i den dagliga verksamheten hos finansinstitut och kan ansvara för övergripande förvaltningsuppgifter.

Steg

Del 1 av 3:
Få en utbildning och erfarenhet
  1. Bild med titeln Få ett jobb som en bankräknare Steg 3
1. Få en kandidatexamen. En grundutbildning krävs för att bli en Bank Compliance Officer. Det finns ingen uppsägning, men vanliga majors inkluderar redovisning, företagsekonomi eller finansiering. Under alla omständigheter kommer du att förbereda dig för jobbet genom att ta kurser på områden som:
  • Matematik
  • Bokföring
  • Finansiera
  • Företagsekonomi
  • Statistik
  • Ekonomi
  • Bilden med titeln Få ett jobb som en banktjänst Steg 8
    2. Söka praktikplatser. Interning på en bank eller annan finansiell institution kan komplettera din examen med praktisk kunskap och färdigheter. Denna erfarenhet kan ge din CV en fördel och göra dig mer konkurrenskraftig som en jobbkandidat.
  • Prata med professorer du vet väl och / eller din skolas karriärcenter om möjligheten att göra en praktik. Du kan också kolla med banker eller finansiella företag, eftersom många av dessa har etablerat praktikprogram.
  • Förbise inte lokala samhällsbanker eller kreditföreningar när man söker praktik. I dagens bankmiljö är överensstämmelsepersoner vanliga på alla typer av institutioner.
  • Bild med titeln Få ett jobb som en bankräknare Steg 5
    3. Tänk på platser du kan söka ett jobb. Den moderna ekonomiska världen blir alltmer reglerad, och det innebär att det finns en växande efterfrågan på banköverensstämmelsepersonal. När du har din examen kan du börja skicka ut massor av återuppta och letar efter ett jobb i bank. Du kan tänka på att arbeta på:
  • En kommersiell bank
  • En kreditförening
  • En detaljhandel bank och förtroende
  • En privat investeringsbank
  • En internationell bank
  • Bilden med titeln Få ett jobb som en bankräknare Steg 1
    4. Få färdigheter och erfarenhet. De flesta som går in i överensstämmelsefältet börjar som en assistent av något slag i en banks överensstämmelse. Dessa positioner ger värdefull erfarenhet och utbildning på jobbet som hjälper dig att lära dig ins och outs av att vara en compliance officer. Efter att ha fått tre år eller mer erfarenhet kan du bli certifierad som en banköverensstämmelse.
  • Identifiera dessa aspekter av banker som överensstämmelsesofficer bör fokusera på till exempel, se till att praxis är transparenta och att alla transaktioner är ordentligt dokumenterade.
  • Fokusera på att utveckla dina kommunikationsförmåga. Eftersom väsentliga uppgifter av en överensstämmelsesansvarig kan omfatta vidarebefordra komplexa bestämmelser och bästa praxis till de i bankhandeln, och att identifiera och skiljedom när praxis inte överensstämmer med standarder, måste du kunna kommunicera tydligt och diplomatiskt.
  • Bild med titeln Bli en marknadschef Steg 6
    5. Fortsätt din utbildning. Eftersom lagar och förordningar relaterade till bankvärlden förändras hela tiden är det viktigt att överensstämmelsesofficer och de som vill komma in i fältet förekommande av utveckling och förändringar. Innan du får certifierad måste du ta 80 timmars efterlevnadsutbildningar som godkänts av Institute of Certified Bankers (ICB). Dessa klasser måste tas inom de fem åren innan de blir certifierade.
  • Kurser kan tas genom American Bankers Association (ABA), som erbjuder en nationell efterlevnadskola och en online-kurs.
  • Övriga alternativ inkluderar kurser genom American Institute of Banking (AIB) eller en statsbankers förening.
  • Dessa organisationer upprätthåller aktuella listor över kurser som kan tas personligen eller online, liksom information om tillhörande avgifter.
  • Kurser täcker en rad olika ämnen relaterade till utlåning, investeringar och redovisningsförordning.
    • Del 2 av 3:
    Säkerställa överensstämmelse
    1. Bild med titeln Få ett rådgivningslicens steg 4
    1. Hantera Compliance Communications. En av de viktigaste delarna av en Bank Compliance Offices jobb är att andra är informerade om regler och praxis. Banköverensstämmelsesofficer kommunicerar elektroniskt, skriftligen, och personligen för att hålla andra som är ajour med politik och att hantera eventuella problem som uppstår. De kan också kommunicera med regeringen eller regleringsstyrelsen på uppdrag av en bank eller bankmedlemmar om ämnen som rör överensstämmelse.
  • Bildtiteln Bli en Arizona licensierad entreprenör Steg 7
    2. Håll dig informerad om reglerna. Banköverensstämmelsesofficer måste noggrant förstå alla aktuella bankregler. Men eftersom lagar och politik kan förändras över tiden, måste de också fortsätta att undersöka och lära sig om överensstämmelse. Det finns olika verktyg Bank Compliance Officers kan använda för att hålla sig informerad, inklusive ABA-efterlevnaden Emailetin, fortsatta utbildningskurser och individuell forskning.
  • Compliance Officers gör det bra att ha en bred kunskap om bankregler, men bör också sträva efter att utveckla särskild expertis relaterad till den typ av bank de arbetar med. Investeringsbanker kräver till exempel att efterlevnadsofficer är särskilt kunniga om lagar och förordningar om handel och värdepapper. På samma sätt kompletterar personliga banker mer affärsrelaterade saker som småföretagslån, inteckningar och försäkringar, och så måste överensstämmelsesofficer som arbetar för sådana banker fokusera på de mest relevanta bestämmelserna.
  • Bildbeteckningen blir en bankchef Steg 10
    3. Hjälp bankerna att utveckla bästa praxis. När efterlevnadsofficer förstår bankreglerna, hjälper deras jobb att hjälpa andra anställda att sätta dem i praktiken. Det handlar om att arbeta med chefer för att utveckla en banks bästa praxis för att hantera varje förordning, liksom utbildningspersonal för att genomföra dessa metoder.
  • Om en ny förordning om penningtvätt träder i kraft, kommer en Compliance Officer att hjälpa en bank att bestämma sätt att genomföra, övervaka och granska transaktioner för att bekämpa penningtvätt med den nya förordningen i åtanke.
  • Bild med titeln Få ett rådgivningslicens steg 7
    4. Granska bankrekord och praxis. Compliance Officers hjälper bankerna att säkerställa öppenhet genom att genomföra god registrering och informationsdelning. De kommer då att granska dessa poster och information för att se till att alla regler följs avseende ämnen som:
  • Rättvis utlåning
  • Anti-penningtvätt
  • Investeringar
  • Bild med titeln Bli en Arizona licensierad entreprenör Steg 8
    5. Informera myndigheterna om eventuella problem som uppstår. En av de svåraste men viktiga delarna av en Compliance Offices jobb erkänner när reglerna inte följs korrekt. Det första steget när ett problem är erkänt kan vara att arbeta med bankchefer för att säkerställa att alla involverade förstår de relevanta bestämmelserna och är beredda att rätta till problemet. Banköverensstämmelseansvariga måste emellertid också vara beredda att rapportera fall av bedrägeri, förskingring, orättvist utlåning och andra problem med regeringens regleringsbyråer.
    • Del 3 av 3:
    Lyckas som en compliance officer
    1. Bild med titeln Få ett rådgivningslicens steg 3
    1. Bli certifierad. Vid den här tiden finns det ingen nödvändig certifiering att bli en banköverensstämmelse.Men att bli certifierad ökar dina chanser att få jobb i fältet. Certifieringen bör leda till Certified Regulatory Compliance Manager (CRCM) referens.
    • Certifieringsbyråer inkluderar American Bankers Association (ABA), National Association of Federal Credit Unions (NAFCU), centrum för finansiell utbildning, International Academy of Business and Financial Management (IABFM) och föreningen med certifierade bedrägerier.
    • Tre års erfarenhet inom bank och 80 timmars godkända efterlevnadskurser krävs innan du kan söka certifiering som en compliance officer.
    • För att begära certifiering måste du skicka in en ansökan tillsammans med en referens från en ledande bankansvarig.
    • Du måste också underteckna ett uttalande som intygar att du kommer att följa och upprätthålla en etiks kod.
    • Certifieringen kulminerar i en undersökning som omfattar 200 multipelvalsfrågor.
  • Bildbeteckningen blir en bankchef Steg 11
    2. Öva god etik och ansvarsskyldighet. Bankövervakningsansvariga är uppmanade att se till att finansiella transaktioner och redovisningsprinciper följer alla lagar, förordningar och uppförandekoder som gäller. Detta arbete kräver att de har de högsta normerna för etik, en känsla av ansvar och en vilja att göra fel. Det innebär att Bank Compliance Officers ska vara redo att
  • Övervaka och analysera bankaktiviteter. Till exempel kan en banköverensstämmelse studera hur en bank distribuerar bostadslån för att säkerställa att det inte finns några diskriminerande praxis.
  • Exponera och rapportera misstänkt bankaktivitet.
  • Se till att AML-standarderna uppfylls (BSA).
  • Hjälpbanker Bestäm bästa praxis för att följa lagar och förordningar. Om en ny lag godkändes om hypotekslån, är det till en banköverensstämmelsesjobb att hjälpa en bank att bestämma hur man hanterar inteckningar enligt de nya kursreglerna.
  • Svara på eventuella frågor som den federala regeringen eller regleringsbyråerna kan ha. En banköverensstämmelse är kontaktpunkten mellan en bank- och regleringsorgan, och så måste han eller hon vara redo att undersöka och förklara eventuella undersökningar som dessa organ har om en bank eller dess praxis.
  • Bild med titeln Få ett rådgivningslicens steg 8
    3. Gå med i en professionell organisation. Som en banköverensstämmelse kan du gå med i en organisation som ABA eller AIB. Dessa grupper ger möjligheter till nätverk, information om arbetsöppningar, tillgång till konferenser och ytterligare utbildning.
  • Var aktiv i den professionella organisationen som du går med i: Gå till konferenser, delta i paneler och nätverkshändelser, bidra till webbforum, etc.
  • Bild med titeln Få din förare
    4. Underhålla certifiering. Certifierade banköverensstämmelser måste hålla sina uppgifter uppdaterade genom att ta 60 timmars kurser relaterade till överensstämmelse vart tredje år. Potentiella kurser inkluderar de som erbjuds av ABA, AIB eller en statsbankers förening. Dessa organisationer upprätthåller aktuella listor över kontinuerliga utbildningskurser som kan tas personligen eller online, samt information om tillhörande avgifter. Typiska kurser har titlar som:
  • "Kreditkortregler"
  • "Fair Credit Reporting Act"
  • "Nationella översvämningsförsäkringar"
  • "Digital Compliance"
  • "Sekretess / informationsdelning"
  • "Orättvisa, bedrägliga eller missbrukande handlingar eller praxis (UDAAP)"
  • Bild med titeln Utveckla träningsmaterial Steg 6
    5. Tänk på en avancerad examen eller ytterligare utbildning. Medan den enda graden kräver att fungera som en banköverensstämmelse är en kandidatexamen, söker några i fältet avancerade grader eller kurser. Ytterligare utbildning kan göra dig till en mer konkurrenskraftig jobbkandidat, öppna möjligheter att gå in i ledande befattningar, eller bara fördjupa din kunskap i bank och finans. Vanliga ämnen av avancerade grader som Bank Compliance Officers söker inkluderar:
  • Affärsetik
  • Efterlevnad
  • Ledarskap
  • Kvantitativa metoder
  • Finansförvaltning
  • Marknadsföring
  • Personalavdelning
  • Lag
  • Företagsekonomi

    • Tips

    Löner för banköverensstämmelser i genomsnitt cirka $ 74000- $ 85.000.
    Dela på det sociala nätverket:
    Liknande