Hur man köper guldlager: 9 steg (med bilder)

Med globala finansmarknader som upplever förhöjd volatilitet och flera kriser de senaste åren har guld sett en betydande ökning av populariteten.Men många investerare är osäkra på varför guld skulle vara en bra investering och de bästa sätten att köpa tillgången. Nyckeln är att förstå både guldinvesteringar och de olika metoderna för att investera så att du kan göra ett köp som anpassar sig till dina specifika mål.

Steg

Del 1 av 2:

Förstå riskerna och belöningarna för guldinvesteringar

1. Lära sig historien om guld som en valuta. Guld har använts som valuta längre än nästan alla andra ämnen. Medan inte varje kultur har ansett guld vara den perfekta valutan, har många av dem, vilket resulterar i att guldstandarden etableras som de facto Världsvaluta som börjar på 1800-talet. Medan det har förändrats i senare tid tror många att guldet återigen ska användas som valuta.

De flesta av de stora ekonomierna i världen sänker sina valutakurser till guldstandarden under den stora depressionen. Förenta staterna skar delvis sladden under Franklin Roosevelt och helt övergav guldstandarden under Richard Nixons ordförandeskap.
Nästan alla moderna valutor är FIAT-pengar - det vill säga, deras värde är garanterat av den utfärdande regeringen. Många av kritikerna i guldstandarden sa detsamma av guld (jag.e., Det hade endast värde för att någon regering sa det gjorde).

2. Förstå varför guld kan vara en bra investering. Guld köps vanligtvis som en "häck" mot olika former av marknadsrisk. Det vill säga att guld kan ge ett visst skydd mot dålig prestanda på olika marknader, inflation och valutafluktuationer. Priset på guld fastställs av utbud och efterfrågan, inte valutamässiga värderingar eller marknadsnedgångar.

Guld kan lägga till en väl diversifierad investeringsportfölj. En nyckel till finansdiversifiering är att hålla olika typer av tillgångar (aktier, obligationer, fastigheter, ädla metaller, olika råvaror). Det är viktigt att diversifiera att hålla tillgångsklasser vars priser inte rör sig ihop (det är "okorrelerad"). Traditionellt guld har en låg korrelation med U.S. aktiemarknaden, tillväxtmarknader och högavkastningsobligationer. Faktum är att guld har en lägre korrelation med dessa tillgångar än någon av dem har med varandra, vilket innebär att det har utmärkt diversifieringspotential.

Guld fungerar också som en säkring mot inflationen. Priset på guld tenderar att öka med inflationstakten. Detta beror på att inflationen ökar investerare som kör upp priset på guld genom att köpa det som ett alternativ till kontanter.

Medan Golds meriter som investering är starkt debatteras, anses det allmänt som ett gott värdeförråd. Medan inköpskraften av kontant eroderar över tiden på grund av inflationen, kommer guld i allmänhet att behålla sitt värde.

3. Förstå varför guld kan vara en dålig investering. Det finns en växande konsensus bland många investerare att guld varken är en säker investering eller den bästa säkringen mot inflationen.

Vissa investeringsforskare observerar att efterfrågan på guld inte faktiskt stiger när lagren minskar eller valutor förlorar värde. Många tror att guld stiger helt enkelt på grund av att de räddar investerare som rusar för att köpa det eftersom de förväntar sig att allmänna priser stiger. Om det här är sant är guld inte den säkra investeringen som många har hävdat.

En grundlig undersökning av sin rekord visar att guld endast ibland har fungerat bra i tider med allvarlig inflation eller marknadsnedgång. Medan vissa förväntar sig att guld skulle bli den alternativa valutan i händelse av en ekonomisk kollaps, är andra skeptiska.

Guld ger inte den garanterade avkastningen på kapital som många kända värdepapper gör. Berömd investerare Warren Buffett vägrar att ha något att göra med guldinvesteringar. Enligt honom är det ingen mening att investera i ett material av litet verktyg när du istället kan köpa aktier i ett vinsttillverkande.

4. Lära sig de faktorer som påverkar värdet av guld. Oavsett vad kritikerna säger, har guldköp varit ett populärt verktyg för generationer av investerare. Det finns flera faktorer som tenderar att påverka priset på guld:

Washington-avtalet med guld, som ursprungligen förhandlades 1999, var en gentlemans överenskommelse bland fjorton nationer för att begränsa mängden statligt ägt guld som ska säljas i något kalenderår. Motivet för avtalet var rädslan att en Marketoversupply av guld skulle skicka priset ner. Kritiker har angripit avtalet som stör de normala utbudskrafterna och efterfrågan.

Ekonomiska nedgångar kan leda till att investerare säljer sina guldvaror eller värdepapper för kontanter, ökad utbud och sänkning av efterfrågan, vilket driver priset.

Nationella kriser eller krig tenderar att öka investerarnas efterfrågan på guld, till stor del på grund av rädslan för valutaavskrivningar. Investerare köper guldlager och råvaror för att skydda mot ekonomisk kris och stödja värdet på aktierna i allmänhet.

Del 2 av 2:

Inköp av guldlager

1. Lär dig de olika sätten att köpa guldlager. Generellt sett kan man investera i guldlager på tre olika sätt: du kan köpa lager i guldgruvföretag direkt - du kan köpa guldbyteshandlade medel - och du kan köpa guldfonder.

Det finns fördelar och nackdelar till var och en av dessa metoder. Att köpa gruvbolaget möjliggör direkt, om än högrisk, exponering för guldbrytning, medan fonder och ETF erbjuder lägre risk och bättre diversifiering.

2. Analysera specifika guldgruvföretag. Det mest direkta sättet att investera i guldlager är att köpa guldgruvföretag direkt. Detta är både högsta risk- och högsta belöningsmetod. Investera i ett gruvföretag innebär att du satsar på det företagets förmåga att vara lönsam, i motsats till att sprida din investering över ett brett utbud av företag. Grunden analys av företaget är viktigt, för du behöver det att fungera bättre än sina kamrater.

När du väljer ett guldgruvlager är det viktigt att leta efter några saker. Titta på produktionskostnader. Guldproducenterna har liten köpkraft, så att kunna producera guld till en låg kostnad är en viktig fördel. Denna information kan placeras på gruvbolagets hemsida genom att klicka på "Investor Relations" och sedan titta på den årliga eller kvartalsvisa resultatrapporten.

Titta på produktion. Ett starkt företag borde kunna öka sin produktion årligen. Stark produktion innebär både högre intäkter och lägre kostnader. Se bolagets årsredovisning för en indikation på produktionstillväxt. Ofta kommer företagen att presta denna information i kartformuläret.

Titta på företagets skuld jämfört med dess kamrater. Det bästa sättet att titta på skuld använder skuldsättningsgraden, vilket jämförs med vad ett företag är skyldigt för vad det äger. Denna information finns på webbplatser som Morningstar.com. Ju lägre förhållandet desto bättre.

Titta på värderingen av företaget. Hur dyrt är en dollar av ett företags intresse jämfört med andras? Jämför pris-till-vinstförhållanden, som delar aktiekurs med vinst. Denna information finns också på webbplatser som Morningstar.com, och än en gång desto lägre desto bättre.

3. Investera i guld fonder. Om du föredrar ett lägre riskalternativ eller helt enkelt inte kan lösa ett enastående företag, överväga en guldorienterad fond. Sådana medel håller portföljer av företag som min, bearbetar och distribuerar guld. Det finns flera fördelar med att äga guldfonder:

Guldfonder ger mycket mer diversifiering än att köpa en eller till och med flera företag. Medan guldgruvelager tenderar att röra sig upp och ner tillsammans - tillsammans med priset på guld - det finns stora variationer i prestanda beroende på hur effektivt och välskött företagen är. Att köpa en fond eliminerar risken att göra ett dåligt investeringsval (till exempel att köpa ett företag med mycket hög skuld) och begränsar din risk för bredare faktorer som påverkar hela industrin.

Guldfonderna är professionellt och aktivt hanterade. Det betyder att du har lyxen att låta en professionell välja vad de anser vara de starkaste företagen i branschen. En Adept Fund Manager kommer att välja en lista över aktier som kan förväntas toOutsperforma industrin som helhet. Var medveten om att det finns avgifter i samband med inköp av fonder. Dessa avgifter täcker kostnaderna för att driva en fond och motsvarar vanligtvis en liten andel av de pengar du investerar. Hitta en fond som avgifter avgifter på totalt en procent av din investering eller (helst) mindre.

När du väljer en guldfond, kolla på tidigare prestanda, avgifter (desto lägre desto bättre) och Morningstar-värdet (ju högre desto bättre). Långa perioder är mer relevanta än korta, och du kan undersöka tidigare prestanda på en fonds hemsida. Morningstar erbjuder ett 5-stjärnigt betygssystem för fonder.

4. Investera i guldorienterade börshandlade fonder (ETF). En ETF liknar en gemensam fond genom att den erbjuder investerarens tillgång till ett brett utbud av aktier och obligationer till ett rimligt pris. Vissa ETF köper faktiskt och lagrar råvaror, medan andra främst handlar med terminsavtal. Faktiskt inköp av guld innefattar lagringskostnader och återspeglar nuvarande priser, medan framtiden är finansiella instrument som återspeglar förväntade framtida priser.

ETF skiljer sig från fonder genom att de handlar öppet på marknaden som ett lager, och priset är inställt genom att spåra ett index som XAU, GDM eller CDNX. (Värdet på en fond återställs dagligen, bestämt av värdet av tillgångarna i fonden.)

Gold ETF har vanligtvis lägre avgifter än fonder, eftersom de inte använder en aktiv chef. Istället spårar de passivt ett index. Till exempel spårar SPDR Gold Trust ETF helt enkelt priset på guldkulor. Genom att köpa denna ETF, äger du indirekt guld.

ETF är ett bra val om du vill ha bättre flexibilitet med lägre avgifter. Med en ETF investerar du inte bara i själva guld, du investerar i guldgruvdrift. Den stora nackdelen är bristen på en aktiv chef. Det finns således mindre chans att överträffa det relevanta indexet, eftersom du i huvudsak investerar i det istället. Omvänt finns det också mindre chans att underföra indexet.

5. Köp guldlager. När du har bestämt dig för en viss investeringsmetod är det dags att köpa. Ovanstående tre sätt att investera i guld kan utföras via en online-mäklare, såsom TD Ameritrade eller E * Trade.Du kan också hitta en icke-virtuell mäklare.

När du har öppnat ett konto, leta reda på tickersymbolen för beståndet eller etf du är intresserad av. Till exempel, om du vill köpa Barrick Gold, Ticker Symbol Isnesys: ABX. Det betyder att Barrick Gold (eller ABX) handlar på New York Stock Exchange.

Att köpa, ange helt enkelt en köporder med din mäklare, ange i tickeren av beståndet, ETF eller Mutual Fund du vill, ange antalet aktier du vill ha och skicka in ordern. Om du har tillräckliga pengar i ditt konto, äger du de aktier du beställde. Tänk på att det är vanligtvis en provision, som varierar av mäklare.

Dessa beställningar kan också placeras genom att helt enkelt ringa din mäklare på det nummer som anges på mäklarens hemsida.

Ömsesidiga medel kan köpas via en finansiell rådgivare. Rådgivare tar ut en extra avgift utöver de som debiteras av fonder. En rådgivare kan vara värt den extra kostnaden om du behöver hjälp navigera bland de många tillgängliga medelna.

Tips

Omorganisera dina guldköp för att passa din investeringsstrategi. Guld har inte alltid alltid en hög, långsiktig avkastning på investeringen. Som en vara som inte är "förbrukad," Tillgången är relativt konstant, men efterfrågan kan fluktuera vildt. Om du använder guld som en häck, skift ut ur guld när marknaden är stark och tillbaka till det under tider med instabilitet.

Fråga frågor. Du är inte den professionella i denna bransch, men måste hantera guld genom andra certifierade proffs. Se till att du litar på alla som hanterar dina pengar.

Dela på det sociala nätverket: