Hur man skapar en Excel-kalkylblad Årlig budget: 15 steg

Du kommer att lära dig att skapa en årlig budget på ett Excel-kalkylblad som är känsligt för många inkomstskatt. En specificerad avdrag, liksom schema C för ett litet företag (som gäller dessa dagar till många människor). Det medföljande exemplet är främst utformat för ett par på semipension, båda arbetar, det innehåller således konton för yngre och äldre medborgare som är relevanta för sina inneslutningar och avdrag på deras årliga 1040 och statliga avkastningar. Om du följer stegen nedan för att ställa in din budget, kan du anpassa ingångarna beroende på dina behov och skapa en plan som är anpassad till ditt specifika fall.

Steg

1. Öppna Excel. Dubbelklicka på den gröna X på dockan, eller öppna mappen Program och sedan Microsoft Office-mappen innan du klickar på Excel.

2. Öppna en ny arbetsbok. Titel Top, vänstra kalkylblad, "Aktualitet".

Bild med titeln Skapa ett Excel-kalkylblad Årlig budget Steg 3

3. In i cell B1, skriv datum 01/31/16 eller det aktuella året om det är annat än 2015.

Bild med titeln Skapa ett Excel-kalkylblad Årlig budget Steg 4

4. Välj Cell Range B1: M1. Do Redigera > Fylla > Serier Rader datum > Månad > Step_Value 1 > OK

Bild med titeln Skapa ett Excel-kalkylblad Årlig budget Steg 5

5. Välj kolumner B: n, högerklicka och slå "Formatera celler". Välj "Beställnings" alternativ under fliken Nummer. Välj $ #, ## 0.00 - $ #, ## 0.00 med kolumnbredd 1.

Bild med titeln Skapa ett Excel-kalkylblad Årlig budget Steg 6

6. Välj intervall B1: N1, högerklicka och slå "Formatera celler.". Välj "Beställnings" alternativ under fliken Nummer.Välj mmmm.

Bild med titeln Skapa ett Excel-kalkylblad Årlig budget Steg 7

7. Ange i cell n1 etiketten Års datum.

Bild med titeln Skapa ett Excel-kalkylblad Årlig budget Steg 8

8. Ange i Cell N4 med formeln, = summa (B4: M4). Redigera sedan > Kopiera formeln och redigera > Klistra in det till Cell Range N4: N110.

9. Ange följande etiketter till celler A1: A110. De bör täcka alla budgetposter du behöver:

ÅRLIG BUDGET

INKOMST:

Källa 1 - Net Paycheck (er), exkl. Skatter, 401k, etc.

Källa 2 - Förtroendeinkomst

Källa 3 - Utdelningsinkomst

Källa 4 - Ränteintäkter, exklusive besparingar

Källa 5 - Schema C Intäkter

Källa 6 - Hem Hyresintäkter

Källa 7 - Övriga intäkter, från investeringar / Övrigt

Refinansiering (refi) lån kvitto

Missa. Inkomst (gårdsförsäljning mm.)

Övriga tillgångar som säljs för kontanter

Övriga tillgångar som säljs för kontantavdrag

Gåvor konverterade till kontanter

TOTAL INKOMST

Besparingar Recap:

Början balans

Lägg till: från källa 1 - utdragbar 401k / annat

Lägg till: Regelbundna och andra sparbidrag

DEDUCT: Återkallelse (nytt förtroende: vinst, försäljning av hem)

Lägg till: Ränteförtjänt

DEDUCT: Avgifter och avgifter

Utgående balans

Principal och alternativ:

Förtroendebalans

Ej utdragbar 401K / Pensionsbalans

Övrig "kastlös" Huvudbalans (er)

Aktieoptioner, oexilliserade, est. marknadspris

Totalansvarig och alternativ

Totala besparingar, huvudmän och alternativ

Aktieägger och kostnader:

Hem - Hypotekslån / hyra, w / refi int.

Hem - Eget kapital, reparationer och förbättring, w / refi princ.

Remodeling

Tak

Uppfart

Hem - Underhåll

Yardcare & Gutters underhåll

Avloppslinje underhåll

Hemskatt

Hemförsäkring

Hem - Övriga hypoteksläkemedel EXP.

Hem - Uthyrningsdel Förbättringar och reparationer

Hem - Uthyrningsdel Underhåll

Hem - Uthyrningsdel Fastighetsskatt

Hem - Uthyrningsförsäkring

Hem - Uthyrningsdel - Övriga kostnader

Auto betalning (er) - intresse

Auto betalning (er) -equity

Bilförsäkring med GROCERIESTRANSPORT

Auto Gas - W / Groceriestransport

Auto Oil & Maint. w / groceriestransport

Auto reparationer w / groceriestransport

Auto licens, avgifter, registreringskostnader

Automatisk avskrivning / föryngring

SYS: Mac, Telefon, TV, Skrivare Bläck & PPR

SYS: Software & Hardware Equity

SYS: Övriga Tech Tillbehör

SYS: Avskrivningar / Försolen

Leveranser

Livsmedel, RX & Comestibles (icke-avdragsgilla)

Flyttkostnad

Kreditkortsräntor

Långfristiga lånåterbetalningar, E.g. Edja. Princip.

Långfristiga lånebetalningar, ränta

Kortfristiga lånebetalningar, huvudansvarig

Kortfristiga lånebetalningar, ränta

Verktyg: Skräp och återvinning

Verktyg: Gas & Electric

Verktyg: Vatten

Medicinsk: Transport, Test & Procedures

Dental: inklusive transport

Vision och glasögon, w / transport

Kroniska förhållanden Rådgivning, W / Transport

Juridiska avgifter / hållare mm.

Övriga Professnl Avgifter, Avgifter, Subcrptns, MMBRSHPS

Karriär / Professionell Bibliotek + / eller Programvara, AIDS

Utbildningskostnad Unreimbursed

Donationer: Kyrka och annan skatteavdrag

Donationer: Ej självrisk

Gåvor

Schema. C - Redovisning / bokföringskostnad

Schema. C - lönekostnader

Schema. C - Produktion och Pkg`g-utgifter ... eller

Schema. C - Cogs & Supplies Inventory Exp`d.

Schema. C-UPS / FREIGHT / S & H och MOD-avgifter

Schema. C - Admin, SYS & Communications Expense

Schema. C - MKTG / PR-kampanj / försäljningskostnad

Schema. C - Måltider och underhållningskostnader

Schema. C - Resekostnad

Schema. C - Faciliteter Underhållskostnad

Schema. C - Licenser, avgifter, registreringskostnader

Schema. C - Övriga Internetkostnader

Schema. C - Övriga kostnader

Övriga avdragsgilla kostnader

Andra icke-avdragsgilla kostnader

Diverse Expense (= Tillbehör?)

Aktieägger och kostnader:

Årlig budget Recap:

Kassa till hands: över (kort), början balans

Total inkomst

Mindre: Regelbunden besparingsbidrag

Lägg till: Uttag från besparingar (utom nytt hem)

Mindre: Aktieägger och kostnader

Kassa till hands: Över (kort), slutbalans

(Obs! Om du är kort per din budget, måste du spendera mindre, få ett lån och / eller att tjäna mer pengar.)

Bild med titeln Skapa ett Excel-kalkylblad Årlig budget Steg 10

10. Göra mattan. Följ avdelningsanvisningarna för januari om du vill lägga till alla artiklar i ett underavsnitt (som inkomst eller besparingar) eller subtrahera några. Ta sedan upp det totala eller linjemässiga föremålet till den årliga budgetmonteringssektionen och lägg till eller subtrahera i enlighet med detta - försiktigt, vissa är omvända från besparingar, eftersom ett bidrag till besparingar är ett avdrag från kontanter till hands, och ett återkallande från besparingar bidrar till Pengar i handen.

Bild med titeln Skapa ett Excel-kalkylblad Årlig budget Steg 11

11. Kopiera januari-formlerna över till kolumnerna C: n.

Bild med titeln Skapa ett Excel-kalkylblad Årlig budget Steg 12

12. Klicka på Redigera > Flytta eller kopiera ark. När du har din kopia, retitle den budgeten. Gör igen en annan kopia av det faktiska arket och titeln den över (kort). Subtrahera dina aktuella från budgeten för att komma fram över (kort) genom att klicka i cell B4 på över (kort) och ange formeln, = budget!B4-aktualiteter!B4.

Bild med titeln Skapa ett Excel-kalkylblad Årlig budget Steg 13

13. Kopiera och klistra in den formeln från cell B4 till cellområde B4: N110. Rensa eventuella tomma rader du kan ha lagt in så att du inte hamnar med cluttering nolloes.

14. Kom ihåg att om du lägger in eller tar bort ett radlinje-objekt på aktuella eller budget måste du lägga in eller radera samma rad också på båda de andra två arken och justera formeln (erna).

Bild med titeln Skapa ett Excel-kalkylblad Årlig budget Steg 15

15. Tänk på anteckningarna för detta exempel:

Detta par / familj mottar minst 1 lönecheck, förmodligen minst 2.

De har också ett kompletterande förtroende kvar till dem.

De har andra investeringar och är ganska sparsam.

De äger ett litet företag som de rapporterar om schema C i formulär 1040.

De äger sitt eget hem och hyr ut ett rum för att också komplettera sin inkomst. Hyresgästen gör också hushållsarbete och matlagning, etc. I stället för kontantuthyrning.

De har nyligen refinansierat sitt hem för att utnyttja låga räntor och att göra en ombyggnad, körväg som repeterar och fixar taket.

Men refi var inte så mycket som de ville, så de har haft gårdsförsäljning och sålde också några fritidsfordon och tillgångar i deras ungdom - de är halvpensionerade - och de sålde också en av sina två bilar. De kommer antingen att köpa ett mindre hem eller gå i pension till ett ledande samhälle - de har inte bestämt vilka än dock.

De har en rättvis pensionering "nestägg" byggt upp dock att de skulle vilja undvika att dra ner i så länge som möjligt.

Så nu betalar en av dem en vän att transportera henne till doktor och tandläkare, livsmedelsbutik, etc., Och det var allt utarbetat på en körsträcka, med belopp som fakturerades för reparationer, försäkring och avgifter mm.

Hennes man, men jobbar och hjälper henne att springa det lilla företaget, gick tillbaka till skolan och måste börja betala tillbaka ett utbildningsbevis i år. Hans arbetsgivare täckte det mesta av kostnaden för texterna och skolmaterialet, men inte den bärbara datorn eller hem-datorn han köpte, som han också använder i sitt hemföretag och håller ett karriärbibliotek på och annan professionell programvara (som är avdragsgilla ovanför det som återbetalades av arbetsgivaren).

Paret har vissa medicinska, visuella och andra fysiologiska problem - allt avdragsgilla, liksom transporten till och från kontoren.

Paret är aktivt politiskt men dessa utgifter är inte avdragsgilla i de flesta fall.

Paret kräver hjälp med vissa aspekter av bokföring och redovisning för det lilla företaget, och de har också anställt en deltidsproduktionsassistent, så de behövde hjälp att hantera alla löner, försäkrings- och mänskliga resurser.

Det nya företaget kommer att fungera delvis via Internet via en webbplats, som är under utveckling, för a "en gång" avgift, som är avdragsgill.

De planerar att använda Excel för att hjälpa budgeten både sina affärs- och personliga finansiella aktiviteter, genom att kopiera dessa konton till ett andra och tredje arbetsblad. Den vänstra fliken eller kalkylbladet kommer att innehålla Faktisk mängder, mittkalkylbladet kommer att innehålla Budget mängder, och det högra kalkylbladet kommer att beräkna skillnaden som ÖVER UNDER) belopp. Med den här arbetsboken, ett kassaflödeskalkylblad, en balansräkning och ett resultaträkning, kommer de att ha den rapportering de behöver inte bara hålla sig i sin verksamhet utan också ta alla avdrag om sina skatteformulär som de är lagligt med titeln, så länge de behåller sina filer, ledgers och kvitton i god ordning.

Du kommer att notera att, eftersom det här dokumentet är utformat för personer i halvpension, innehåller det många skatter som står inför andra med färre års arbete bakom dem (men kan sakna ett stort objekt som dagvård), liksom adressering Många av många äldre medborgares bekymmer.

Följande är budgeten för det semi-pensionerade paret. Observera att föremål som har en början balans och slutbalans har den startbalans som överförs till den högra högra YTD-kolumnen, som annars summerar över, med undantag för slutbalanslinjen, vilket summerar vertikalt. För det mesta, året hittills kolumn summor över horisontellt. Månader april till oktober fylls i men dolda.

Tips

Det hjälper dig att få lån av amorteringsblad för alla lån du tar ut eller betalningar med en intresse som du gör. Du kan också hitta information om hur du avskriver ett lån i Excel via artikeln Förbered avskrivningsschema i Excel.

Du kanske vill lista din brutto lönecheck och alla avdrag från det, esp. Om du har stora avdragsgilla anställningsbidrag till en företags hälsoplan, etc., Eller du vill hålla koll på vissa andra avgifter / bidrag / ståndpunkter, etc. Eller kanske arbetsgivare ersättningar för utbildningsutgifter, uniformer mm.

COGS = Kostnad för sålda varor = Börjande lager + Köp = Totalt Tillgänglig, Mindre: Avslutande lager = Kostnad för sålda varor per enhet, I.e. En separat ledger hålls för att spåra inköp, lager och kuggar av varje enhetstyp, såvida det inte är en arbetsorderprocess. Frakt ut läggs till kuggar och kostnaden för försäljningsavkastning beräknas (när ersättningen för försäljningsavkastning beräknas) och returneras mot kuggar om det rekommenderas, beroende på din erfarenhetsnivå med avkastning. Frakt i ingår i början lagerkostnaden om det absorberas av dig, köparen. Rabatter för termer som tas som "2% 10 dagar, net 30" dras endast av om hela kostnaden visas i början lager (du vill inte dubbla räkna de rabatter som tagits - vissa företag visar det i finansavsnittet, snarare än kostnadssektionen, eftersom det är ett kassaflödesschefsbeslut). Kostnad för tillverkning av varor består av råvaror, arbete i process och färdiga varor lagerspårning, kanske med fördelning av direkt och indirekt arbetskraft, overhead, etc. -- se en nyligen Kostnadsredovisningstext och / eller ta en klass och / eller få din revisor / CPA inställd processen och konton för dig.

Du kanske vill bryta ut följande utgifter:

Prescriptions / CO-PAYS - Avdragsgilla

Uniformer och kemtvätt - Avdragsgilla

Tvättservice / kemtvätt - Ej självrisk

Dela på det sociala nätverket: